Finansal Danışmanlık Hazırlığı

Finansal danışmanınızla görüşmeden önce hazırlamanız gereken mali belgeler ve finansal hedeflerinizi netleştirme yöntemleri.

Hazırlamanız Gereken Mali Belgeler

Gelir Belgeleri

Son 3 aylık maaş bordroları
Yıllık vergi beyannameleri (son 2 yıl)
Ek gelir kaynakları belgeleri
Serbest çalışma gelirleri

Gider Belgeleri

Aylık sabit giderler listesi
Kredi ve borç ödemeleri
Kira veya konut kredisi ödemeleri
Sigorta ödemeleri

Varlık Belgeleri

Banka hesap özetleri (son 6 ay)
Yatırım hesapları dökümleri
Gayrimenkul tapuları
Emeklilik hesapları

İpucu: Tüm belgelerinizi dijital olarak organize edin ve danışmanlık görüşmesinden en az bir hafta önce hazırlayın. Eksik belgeleri tamamlamak için yeterli zamanınız olsun.

Finansal Hedeflerinizi Netleştirme

Finansal danışmanınızla verimli bir görüşme için, hedeflerinizi önceden belirlemeniz kritik öneme sahiptir. Aşağıdaki alanlarda düşüncelerinizi netleştirin:

Kısa vadeli hedefler (1 yıl içinde): Acil durum fonu oluşturma, borç ödeme, tatil planlama
Orta vadeli hedefler (1-5 yıl): Ev satın alma, araç değiştirme, eğitim masrafları
Uzun vadeli hedefler (5+ yıl): Emeklilik planlaması, çocukların eğitimi, miras planlaması

Her hedef için şunları belirleyin:

Hedef için gereken tahmini bütçe
Zaman çerçevesi
Öncelik sıralaması

Finansal hedefler için planlama yapan ve notlar alan bir kişi

Danışmanınıza Sormanız Gereken Sorular

Finansal Durum Değerlendirmesi

Finansal durumumdaki en büyük risk faktörleri nelerdir?
Bütçemdeki iyileştirme alanları nelerdir?
Mevcut borçlarımı yönetmek için en iyi strateji nedir?

Yatırım Stratejisi

Risk profilime uygun yatırım araçları hangileridir?
Portföyümü nasıl çeşitlendirmeliyim?
Mevcut ekonomik koşullarda hangi yatırımlar daha avantajlı?

Uzun Vadeli Planlama

Emeklilik planım hedeflerime ulaşmak için yeterli mi?
Beklenmedik sağlık harcamaları için nasıl hazırlanmalıyım?
Finansal hedeflerime ulaşmak için aylık tasarruf miktarım ne olmalı?

Notları Hazırlayın

Görüşme sırasında not almak için bir defter veya tablet getirin. Danışmanınızın tavsiyelerini ve yanıtlarını kaydetmek, sonraki adımları planlamak için önemlidir.

İlgili Danışmanlık Kaynakları

Diğer danışmanlık hazırlık rehberlerimizi inceleyerek farklı alanlarda da profesyonel destek almaya hazırlanabilirsiniz: